凱基證券投資觀調(diào)查 年輕族群首選臺(tái)股、ETF
凱基證券觀察，年輕世代投資以存錢、旅遊等短期目標(biāo)為目的。圖：取自123RF
凱基證券首度跨領(lǐng)域合作都會(huì)享樂平臺(tái)FunNow，針對(duì)35歲以下年輕世代進(jìn)行理財(cái)問卷調(diào)查。調(diào)查結(jié)果顯示，歷經(jīng)2022年全球市場(chǎng)修正後，年輕族群2023年投資首選標(biāo)的仍為臺(tái)股，其次則是ETF，並且已習(xí)慣透過數(shù)位服務(wù)作為理財(cái)管道。
凱基證券觀察到，年輕世代每月扣除掉必需消費(fèi)後，可支配金額多數(shù)落在5,001~20,000元區(qū)間，投資以存錢、旅遊等短期目標(biāo)為目的；36歲以上中年世代普遍每月可支配金額則超過20,000元，以長(zhǎng)期理財(cái)準(zhǔn)備退休金為主，不同世代在投資策略、標(biāo)的完全不同。凱基證券為業(yè)界定期定額標(biāo)最多的券商，包含460檔以上臺(tái)股、美股、海內(nèi)外ETF與3,500檔基金，可滿足全年齡層的投資需求，陪伴客戶面對(duì)人生不同階段的理財(cái)規(guī)劃。
表格-年輕世代投資觀大調(diào)查。圖：凱基證券
此外，調(diào)查顯示35歲以下的年輕人39%仍沒有投資經(jīng)驗(yàn)，原因是「沒時(shí)間研究」、「不了解金融產(chǎn)品」，而獲取投資訊息的管道分別是「自已上網(wǎng)查」及「社群媒體」，顯見普遍依賴數(shù)位媒體。
凱基證券特別提醒投資人，在網(wǎng)路詐騙猖獗、各式假消息散佈下，投資理財(cái)務(wù)必要尋找具公信力的數(shù)位資訊來源，例如透過凱基證券官網(wǎng)、LINE官方帳號(hào)「凱基證券樂活投資人」獲得市場(chǎng)最新動(dòng)態(tài)，凱基官方Y(jié)ouTube亦有數(shù)百支影片提供各種理財(cái)產(chǎn)品的介紹說明及分析，幫助年輕投資人逐步建立正確理財(cái)觀念。
正面臨環(huán)境變動(dòng)的諸多不確定性，凱基證券表示，公司秉持「致力于您的富足人生」品牌宣言，推出多元產(chǎn)品與數(shù)位服務(wù)，提供簡(jiǎn)潔好用的下單APP隨身e策略，目前更推出「號(hào)召開發(fā)金 股東回娘家」活動(dòng)，至2023/3/31前提供新戶多重優(yōu)惠，幫助年輕投資人於市場(chǎng)修正時(shí)入手優(yōu)質(zhì)股，迎向富足人生。
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