金融界「黃金證照」全英世界賽 中山大學(xué)奪臺(tái)灣代表權(quán)
來(lái)自國(guó)立中山大學(xué)財(cái)務(wù)管理學(xué)系碩士班團(tuán)隊(duì)，將代表臺(tái)灣進(jìn)軍「特許金融分析師證照」國(guó)際賽。照：中山大學(xué)提供
有「黃金證照」美譽(yù)，金融圈最頂級(jí)、含金量超高的「特許金融分析師證照」舉辦「一生只能參加一次」的全英語(yǔ)全球校園投資研究競(jìng)賽，國(guó)立中山大學(xué)財(cái)務(wù)管理學(xué)系碩士班團(tuán)隊(duì)成員半年來(lái)投入數(shù)百小時(shí)，展現(xiàn)知識(shí)力和英語(yǔ)力，在臺(tái)灣區(qū)比賽中與臺(tái)灣大學(xué)、中央大學(xué)、臺(tái)北大學(xué)等頂尖隊(duì)伍激烈競(jìng)逐後一舉摘金，4月將代表臺(tái)灣出戰(zhàn)亞太區(qū)分區(qū)半決賽（APAC Sub-Regional Competition），與中日韓名校共11支隊(duì)伍一較高下。
中山大學(xué)財(cái)管系校友羅欽源長(zhǎng)期擔(dān)任南部學(xué)校業(yè)師，他指出，「特許金融分析師證照」CFA全名為Chartered Financial Analyst，由美國(guó)非營(yíng)利機(jī)構(gòu)特許金融分析師協(xié)會(huì)CFA Institute頒發(fā)認(rèn)證，設(shè)有160個(gè)在地分會(huì)，CFA證照成立迄今60年，全球不到20萬(wàn)人成為持狀人（Active Charterholders），目前臺(tái)灣正式會(huì)員更僅有500多人。一般商管新鮮人擔(dān)任金融業(yè)儲(chǔ)備幹部（MA）起薪約100萬(wàn)元，但根據(jù)2019年CFA Institute的調(diào)查，臺(tái)灣持狀人的年薪中位數(shù)為6萬(wàn)4仟元美金（約達(dá)200萬(wàn)元臺(tái)幣）。即便個(gè)股研究職缺屈指可數(shù)，CFA考試門(mén)檻有如天塹，仍吸引不少人想擠進(jìn)這道窄門(mén)。
羅欽源指出，每年CFA協(xié)會(huì)皆邀請(qǐng)全球各地頂尖大學(xué)參與「CFA投資研究競(jìng)賽」（CFA Institute Research Challenge），並由各地分會(huì)舉辦當(dāng)?shù)馗?jìng)賽選出代表隊(duì)，臺(tái)灣則由臺(tái)灣金融分析專業(yè)人員協(xié)會(huì)CFA Society Taiwan負(fù)責(zé)舉辦。爆發(fā)疫情後改為線上競(jìng)賽，為結(jié)合學(xué)術(shù)與實(shí)務(wù)知識(shí)，由分析師業(yè)界專業(yè)人士擔(dān)任指導(dǎo)老師與裁判，培養(yǎng)學(xué)生以深入產(chǎn)業(yè)的基本分析作為投資決策核心。選手需要具備整合企業(yè)策略、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)報(bào)表、公司理財(cái)與投資學(xué)等五大學(xué)門(mén)的企業(yè)評(píng)價(jià)能力，從簡(jiǎn)介公司營(yíng)運(yùn)、產(chǎn)業(yè)分析、競(jìng)爭(zhēng)者比較、競(jìng)爭(zhēng)策略的企業(yè)管理層面，到財(cái)務(wù)分析、估值方法的財(cái)務(wù)管理層面和近年熱門(mén)的ESG衡量，藉由完整實(shí)作，學(xué)習(xí)企業(yè)研究、價(jià)值分析的最佳實(shí)務(wù)方法，希望達(dá)到經(jīng)驗(yàn)傳承的效果，促進(jìn)金融分析師專業(yè)的發(fā)展。
中山大學(xué)隊(duì)伍成員均由財(cái)管系碩二學(xué)生組成。隊(duì)長(zhǎng)李品萱表示，這是長(zhǎng)達(dá)半年的馬拉松競(jìng)賽，逾20組隊(duì)伍報(bào)名，第一關(guān)繳交書(shū)面報(bào)告後淘汰半數(shù)，第二關(guān)繳交簡(jiǎn)報(bào)影片後選出5支隊(duì)伍進(jìn)行簡(jiǎn)報(bào)決選。今年臺(tái)灣競(jìng)賽標(biāo)的公司訂為「PChome網(wǎng)路家庭」，隊(duì)員許筌胤分析，網(wǎng)家曾為臺(tái)灣電商龍頭，2015年MOMO掛牌上市後逐步走下坡，2017年蝦皮進(jìn)軍臺(tái)灣，網(wǎng)家雖然營(yíng)收見(jiàn)長(zhǎng)，市占率卻節(jié)節(jié)敗退，加上酷朋擴(kuò)大投資臺(tái)灣市場(chǎng)，以及今年統(tǒng)一企業(yè)與YAHOO臺(tái)灣加深彼此合作機(jī)會(huì)，更加劇PCHOME困境。
李品萱指出，他們?cè)跇I(yè)師指導(dǎo)下，放眼全球，與美國(guó)亞馬遜、中國(guó)阿里巴巴、拼多多、京東集團(tuán)與韓國(guó)酷澎等電商進(jìn)行全球產(chǎn)業(yè)分析，做出差異化，成功獲得評(píng)審青睞。此外，此投資研究競(jìng)賽成果已被視為完整的作品，在投信領(lǐng)域，含金量比實(shí)習(xí)更高，對(duì)新鮮人求職面試大大加分。
「成功是可以複製的」，中山大學(xué)財(cái)管系副教授鄭義表示，中山團(tuán)隊(duì)組隊(duì)參加CFA投資研究競(jìng)賽逾10年，透過(guò)經(jīng)驗(yàn)傳承，從組織默契到文書(shū)簡(jiǎn)報(bào)，在業(yè)師的帶領(lǐng)下逐步進(jìn)軍國(guó)際賽。他指出，CFA投資研究競(jìng)賽通常著重?cái)?shù)字與報(bào)表，但報(bào)表反映源頭，從財(cái)務(wù)反映經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)追隨策略、策略展現(xiàn)主導(dǎo)者風(fēng)格，接下來(lái)面對(duì)亞太區(qū)半決賽將要在評(píng)審團(tuán)面前進(jìn)行全英QA，勉勵(lì)團(tuán)隊(duì)更上一層樓，深入理解人跟組織，思索「你是CEO會(huì)如何決策」，把故事講得清楚完整才有吸引力。
中山大學(xué)財(cái)管系特許金融分析師證照